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【案例标题】姬恒新信用卡诈骗一案一审刑事判决书
【发文文号】(2011)金刑初字第335号
【审判法院】河南省郑州市金水区人民法院
【审判日期】2011年5月13日

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姬恒新信用卡诈骗一案一审刑事判决书

河南省郑州市金水区人民法院 (2011)金刑初字第335号

2011年5月13日

  公诉机关郑州市金水区人民检察院。
  被告人姬恒新,男,×岁。因本案于2011年1月7日被桓曲县公安局抓获,同年1月11日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留,1月26日被逮捕。现羁押于郑州市第一看守所。
  郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉(2011)186号起诉书指控被告人姬恒新犯信用卡诈骗罪,于2011年4月15日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。因有不适用简易程序审理的情形,于2011年4月22日转入普通程序审理,本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院检察员董伟、被告人姬恒新到庭参加了诉讼。现已审理终结。
  经审理查明:一、2008年1月,被告人姬恒新在招商银行股份有限公司申办信用卡(卡号为4392267004432582)一张,后开始透支消费。截止2008年9月12日,共透支本金人民币34 242.92元。被告人姬恒新经银行多次催收超过三个月拒不还款。
  二、2008年2月和5月,被告人姬恒新在广东发展银行分别申办信用卡(卡号为40636513102230020、5203821317692047)两张,后开始透支消费。被告人姬恒新于2009年2月26日使用该两张信用卡进行最后消费后,尚欠本金人民币22 397.72元。被告人姬恒新经银行多次催收超过三个月拒不还款。
  综上,被告人姬恒新共利用信用卡透支人民币56 640.64元。
  上述事实,被告人姬恒新在开庭审理过程中亦无异议,且有被害单位委托书,报案材料,催收记录,银行账单明细,到案经过,户籍证明,方源、李××的证言等证据证实,足以认定。
  本院认为:被告人姬恒新以非法占有为目的,超过规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人姬恒新犯信用卡诈骗罪罪名成立。
  根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项规定,“有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;……(四)恶意透支的”。根据《最高人民法院、最高人民检察院》第六条规定,“……恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额较大’;……”。被告人姬恒新的行为触犯了上述规定,依法应在上述量刑幅度内量刑。
  被告人姬恒新自愿认罪,酌情从轻处罚。
  根据被告人姬恒新的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款,第五十二条,第五十三条,第六十一条,第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第六条之规定,判决如下:
  一、被告人姬恒新犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币四万元。
  (刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2011年1月7日起至2013年7月6日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳)。
  二、赃款人民币五万六千六百四十元六角四分依法追缴予以发还。其中招商银行股份有限公司三万四千二百四十二元九角二分、广东发展银行二万二千三百九十七元七角二分。
  如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉,书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

审 判 长 贾伟娜
审 判 员 张鹏鹏
人民陪审员 刘 玲
二0一一年五月十三日
书 记 员 柯海霞



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